輸入貿易融資は必ず覚えなければならない3つの方法。

担保の不足に対して、中小の輸入企業は伝統的な融資の支持を得るのが難しい現状で、商業銀行は多種の融資商品を出して、企業の短期融資必要です。

　貨物引換保証

これは輸入企業が信用状を開設した後、海運の便が短すぎて、貨物が書類より先に到着したため、適時に貨物を引き出して生産販売に使われ、高額の滞納料を免除するために、企業は銀行に貨物引渡し保証書を出して、運送人に先に貨物を引き渡して、正本の船荷証券が届いたら、運送人に貨物引換保証書の担保業務の一種を要求することができます。

この業務では、企業は後日、元本の船荷証券を再提出し、船会社の各未収費用を納付し、賠償することによって被った損失を保証するだけで、銀行単独または企業と共同で船会社に書面で保証します。その優勢は輸入企業が適時に貨物を引き取ることを助けて、滞港を避けることにあります。資金回収を加速するだけでなく、滞港費を節約することもできます。

注意事項：取り扱い貨物引換保証の企業は輸出入業務の経営権を備えていなければなりません。引渡し担保を取り扱う前に、開証申請者は書面で承諾しなければならない。書類に一致点があるかどうかに関わらず、対外支払または引受に同意する。

例：ある外国貿易企業東南アジアから鉱物の製品を輸入して、貨物はすでに港に着きましたが、貨物輸送書類はまだ到着していません。できるだけ早く貨物を引き渡すために、企業は証券の副本などの書類を持って、ある商業銀行に貨物の引換保証を申請して、銀行の支持を得て、即時に貨物を引き渡すことを実現しました。

　輸入為替

これは銀行が輸入信用状或いは輸入代理収入項目の下で、有効証憑と商業単拠によって輸入企業の対外立替輸入金を支払う短期資金融通業務です。決済方式によって、輸入信用状の荷為替と輸入の委託為替に分けられます。通貨の種類によって、外貨の荷為替と人民元の荷為替に分けられます。立替資金の出所によって、自己資金の対外立替と海外銀行の立替に分けられます。

特定項目の融資業務として、輸入荷為替は特定貿易項目の対外支払責任を履行するために使用され、回収金の販売を主な返済源としています。その利点は、輸入企業のために輸入代金を先払いし、資金を抑えずに貨物の加工販売、資金繰りを完成させることができることである。また、輸入企業は為替レートが変動している場合に人民元融資を申請し、輸入貨物の販売前に外貨購入を行い、為替リスクを回避することができる。

注意事項：輸入の荷為替を申請する企業は必ず法人資格と輸出入経営権を有し、財務管理制度と生産販売ネットワークを完備していなければならない。同時に、企業は銀行で人民元または外貨口座を開設し、銀行と安定した決算業務の往来を維持し、期限通りに元利を返済する能力を持っています。企業が輸入した商品は本営の範囲内にあり、正常で合理的な販売ルートと信頼できる資金回収源があり、市場の前は良好です。

ある銀行は輸入貿易会社の申請に応じて500万ドルの一覧払い信用状を開設しました。信用状の下で書類が届いたら、その会社は銀行に輸入荷為替を申請します。審査を経て、行った書類は信用状の下の全部の物権書類で、信用状の要求に合致します。同社は銀行の貿易融資の重点顧客であるため、銀行は1000万ドルの輸入荷為替取引先の与信限度を保有しており、規定により直接にこの業務を取り扱うことができる。この場合、同社は銀行に信託領収書を発行し、輸入荷為替契約を締結する。その後、銀行が同社に代わって先に対外支払を行う。

　　為替で融資する

これは着払い決済方式において、銀行が送金項目の有効証憑と商業証憑により、輸入企業に代わって輸入金を立て替える短期資金融通製品です。

製品の優位性について言えば、送金は輸入企業がすぐに代金を支払うことができない場合、直ちに物権書類、貨物引換、転売を取得するのを助けることができます。また、支払期限を長期から一覧払に変更することによって、あるいは長期の支払期限を短縮することによって、輸入企業の海外輸出業者に対する交渉能力を高めることができます。輸入業務を経営する外国貿易企業は、貨物を輸入する時に、資金の回転が困難になり、或いはお金を支払う前に他の投資機会を見つけました。手には動かすことのできる長さがなく、これらの問題があったら、送金を使ってもスムーズに解決できます。

注意事項：送金と融資の金額は通常この輸入契約書の貨物輸入通関申告書の金額を超えません。輸入契約書に前払条項があれば、融資金額は前払金を差し引いた金額になります。

例：ある対外貿易企業は貨物着払い決済方式で鉱山製品を輸入していますが、新しい投資機会があり、また予想収益率が高いため、企業の自己資金が回転できなくなり、口座を開設している銀行に送金融資を申請することで資金収益の最大化を実現することにしました。審査を経て、銀行は与信限度額内で企業の対外立替金を支払う。送金融資の期限が切れた時、企業は銀行に全額返済しました。